美國銀行（Bank of America）因未能偵測潛在洗錢及其他違法活動，被美國財政部罰款 1.2 億美元（約 91 億港元）
美國銀行Bank of America因未能偵測洗錢和其他違法活動而被罰款12億美元（英鎊910億），美國財政部於週二表示。該銀行巨頭未能向政府報告超過500億美元的可疑活動，其中1,000億美元的活動涉及國家安全和非法財務風險，財政部表示。這些失敗包括未能標記可能涉及中國洗錢網絡或與西南邊境有重大關聯的貿易洗錢交易，根據財政部的說法。銀行向BBC表示：「我們的團隊已經很進展且致力於完成處理由我們監管者提出的問題所需的工作。」該銀行的聲明在銀行即將宣布第三季度財報前24小時發布。銀行表示：「我們的第三季度財報將包含非稅抵免的1,200億美元費用，影響淨利潤約17美分。」銀行在電郵聲明中表示：「我們已經將大量人力和資源投入到我們的持續改善工作中，相關費用已經納入當前的費用基礎。」財政部長Scott Bessent在宣布罰款時表示：「當一個銀行這樣大規模未能滿足其反洗錢和制裁義務時，結果將遠遠超出其自身的圍牆，對整個美國金融系統產生
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編輯評論 / Editor's Note
美國財政部對於銀行業者進行嚴格監管，近年來多家銀行因洗錢等違法行為而遭受巨額罰款，Bank of America此次被罰款1.2億美元，凸顯出金融機構在防範洗錢方面的重要性和挑戰。該行未能有效地偵測和防止潛在的洗錢活動，導致了嚴重的監管失誤。這一事件對於全球金融業者具有警示作用，強調了加強內部控制和風險管理的必要性。